Het Nationaal Faillissement Preventie Instituut (NFPI) schetst een verontrustend beeld van de rol van de Nederlandse overheid in de strijd tegen grootschalige fraude door malafide ondernemers.
Hoewel het NFPI dagelijks geconfronteerd wordt met de financiële ravage die deze praktijken aanrichten, ervaren ze een frustrerend gebrek aan gehoor en actie bij de overheidsinstanties.
Het lijkt erop dat niemand echt geïnteresseerd is in het aanpakken van de duizenden gevallen van belastingfraude die jaarlijks de schatkist miljoenen kosten.
Een roepende in de woestijn: Waar blijft de actie?
De klachten van Pieter Knabben, directeur van het NFPI zijn niet mis te verstaan. Ze stellen dat er geen effectief meldpunt is voor de misstanden die zij constateren.
Ondanks de gedetailleerde informatie die zij kunnen aanleveren over frauduleuze BV’s en hun directeuren, stuiten ze op een muur van onwil of onkunde en desinteresse bij de betreffende overheidsinstanties. Dit gebrek aan respons is extra schrijnend gezien de concrete bewijzen van financiële malversaties.
Het NFPI wijst op het schril contrast tussen het ogenschijnlijke “succes” van deze ondernemers in Nederland – vaak wonend in bescheiden huurhuizen – en hun exorbitante levensstijl in het buitenland.
Denk aan luxe huizen met zwembad in Turkije, gefinancierd met gelden die de Nederlandse belastingbetaler heeft misgelopen. Wanneer deze BV’s failliet gaan, is er in Nederland niets meer te halen, waardoor de schulden volledig ten laste komen van de gemeenschap.
Dit is niet alleen een financieel verlies, maar ook een slag in het gezicht van eerlijke ondernemers en burgers die wel hun verantwoordelijkheid nemen.
De ogen sluiten voor de werkelijkheid?
De suggestie dat de overheid onvoldoende geïnformeerd is, of zelfs bewust de ogen sluit voor deze praktijken, is zorgwekkend. Het NFPI stelt dat er een enorm hiaat is in de kennis van de overheid over wat er zich precies afspeelt binnen de groep van allochtone ondernemers die de BV-constructie misbruiken. Dit gebrek aan inzicht belemmert effectief beleid en handhaving.
Het lijkt erop dat de focus van de handhavende instanties te veel ligt op reactieve maatregelen – ingrijpen ná een faillissement – in plaats van op proactieve preventie.
Er is behoefte aan een grondige analyse van de mechanismen die deze fraude mogelijk maken, en een strategie om deze in de kiem te smoren.
Dit vereist een nauwere samenwerking tussen het notariaat, de Belastingdienst, het Openbaar Ministerie en instellingen zoals het NFPI.
Wat is er nodig?
Om deze zorgwekkende trend te keren, zijn concrete stappen vanuit de overheid essentieel:
Een Centraal Meldpunt met Opvolging: Er moet een toegankelijk en effectief meldpunt komen waar instanties zoals het NFPI hun bevindingen kunnen delen, en waar gegarandeerd actie op volgt. Dit punt moet de expertise en informatie van verschillende bronnen bundelen.
Intensievere Controles en Risicoanalyse: De overheid moet proactief risicoprofielen opstellen voor sectoren en ondernemers die vatbaar zijn voor fraude. Dit betekent niet alleen controleren na een faillissement, maar ook periodieke controles uitvoeren bij startende en groeiende ondernemingen, vooral in de risicosectoren.
Samenwerking en Informatie-uitwisseling: De communicatielijnen tussen de Belastingdienst, de Kamer van Koophandel, het notariaat en opsporingsinstanties moeten significant verbeterd worden. Informatie over ongebruikelijke transacties, afwijkende bedrijfsprofielen en eerdere misstappen moet actief worden gedeeld en geanalyseerd.
Striktere eisen bij de online BV oprichting: Hoewel het BV-recht laagdrempelig moet blijven voor bonafide ondernemers, kan overwogen worden om bij bepaalde risicoprofielen extra eisen te stellen aan de oprichting, of de notaris een actievere rol te geven in de controle van de bedrijfsvoering in de beginfase.
Internationale Samenwerking: Gezien de grensoverschrijdende aard van deze fraude, is intensievere samenwerking met buitenlandse autoriteiten, met name in landen waar fraudeurs hun winsten parkeren, cruciaal om vermogens terug te vorderen.
De bal ligt nu bij de overheid om de signalen serieus te nemen en de noodzakelijke stappen te zetten om de Nederlandse economie te beschermen tegen de miljoenenfraude die zich afspeelt onder hun neus.
Het Nederlands Faillissement Preventie Instituut en het Nederlands Sequestratie Kantoor, waar voldoende kennis en expertise aanwezig is staan open voor een nauwe samenwerking met meerdere instanties om deze omvangrijke en onzichtbare fraude aan te pakken.
Voor meer informatie over dit onderwerp bel ik bereikbaar op 088 9988444 of per mail op info@nfpi.nl
